Terörün Finansmanının Önlenmesi: Belirtiler, Yükümlülükler, Yaptırımlar

Terörün finansmanı, para aklamanın tam tersi yönde çalışır: para çoğu zaman temizdir, sorun nereye gittiğidir. Bu eğitim, terörün finansmanının ne olduğunu, hangi belirtilerle ortaya çıktığını, yasal yükümlülüklerinizin neler olduğunu ve karşılaşabileceğiniz yaptırımları ele alır. Size kanıt arama yöntemi öğretmez; belirtiyi tek işlemde değil dizide aramayı, gözleminizi doğru kanala iletmeyi ve bu süreci nasıl yönetmeniz gerektiğini aktarır.

Kimlere Öneriyoruz

• Banka, finans kurumu, ödeme hizmeti sağlayıcı, kıymetli maden ticareti yapan kuruluşlarda müşteri ile doğrudan temas eden ve işlem onaylayan çalışanlara
• Dernek, vakıf gibi kâr amacı gütmeyen kuruluşlarda yönetim, mali işler ve bağış kabul süreçlerinde görev alan kişilere
• Uyum birimlerinde çalışan veya uyum görevlisi olarak atanmış kişilere
• Müşteri ilişkileri, şube operasyon, dijital bankacılık, dış ticaret ve havale işlemleri birimlerinde çalışan personele
• İşlem onayı, müşteri tanıma, kimlik tespiti yapan tüm çalışanlara
• Yönetici pozisyonunda, ekip liderliğinde ya da yeni atanmış uyum sorumlusu rolünde olan kişilere

Davranışsal Hedefler

• Fark etmek: Tek işlemde değil, tekrardaki düzende belirti aramak
• Ayırmak: Aklama belirtisi ile terörün finansmanı belirtisini birbirinden ayırmak
• İletmek: Gözleminizi uyum görevlisine yazılı ve gecikmeden aktarmak
• Korumak: Bildirim yaptığınızı müşteriye ve üçüncü kişilere açıklamamak
• Doğrulamak: Müşterinin kimliğini, faaliyetini ve işlem amacını anlamak
• Uygulamak: Malvarlığı dondurma kararlarını liste taraması ile izlemek

Eğitimden Sonra Kazanımlar

• Küçük tutarlı, düzenli aralıklı ve aynı alıcıya giden işlemlerdeki örüntüyü fark edebilme
• Müşteri, işlem, alıcı ve coğrafya tarafındaki belirtileri birlikte değerlendirebilme
• Şüphe oluştuğunda hangi kanala, nasıl ve ne zaman bildirim yapacağını bilme
• Yükümlülüklerinizi yerine getirerek kişisel sorumluluğunuzu ortadan kaldırabilme
• Kimlik tespiti, gerçek faydalanıcı sorgulaması ve liste taramasını doğru uygulayabilme
• Gizlilik yükümlülüğünü koruyarak hem kendinizi hem kurumunuzu güvence altına alabilme

Kapanış Çağrısı

Bu eğitimi planınıza ekleyerek, belirtiyi görme ve doğru kanala iletme refleksini kurum genelinde yaygınlaştırabilirsiniz.